掌 握 强 积 金 资 讯

经 常 留 意 强 积 金 资 讯 ， 尤 其 是 与 你 的 强 积 金 投 资 有 直 接 关 连 的 「 基 金 便 览 」 及 「 收 费 表 」 ， 令 你 投 资 更 有 把 握 。

认 识 强 积 金 「 基 金 便 览 」
核 准 受 托 人 必 须 每 年 至 少 发 出 两 份 「 基 金 便 览 」 供 计 划 成 员 参 考 ， 内 容 包 括 下 列 资 料 ：

1. 基 金 资 产 值
   • 列 出 于 基 金 便 览 汇 报 日 的 资 产 净 值 。
   
   
2. 推 出 日 期
   • 计 划 成 员 可 知 道 基 金 推 出 的 年 期 及 基 金 在 市 场 上 的 历 史 。
   
   
3. 投 资 政 策 及 目 标
   • 说 明 基 金 经 理 的 投 资 目 标 ， 例 如 是 以 稳 健 保 值 为 主 ， 还 是 以 赚 取 较 高 回 报 为 目 标 ， 计 划 成 员 可 从 中 参 考 是 否 与 个 人 的 长 远 投 资 目 标 配 合 。
   
   
4. 投 资 组 合 分 布
   • 资 产 分 布 说 明 基 金 的 投 资 内 容 ， 例 如 投 资 地 区 ， 投 资 于 股 票 、 债 券 或  现 金 及 其 他 的 比 例 等 。 一 般 来 说 ， 股 票 的 资 产 比 例 愈 大 ， 风 险 愈 高 。
   
   
5. 投 资 组 合 内 十 大 资 产
   • 占 基 金 资 产 净 值 最 大 比 重 的 十 项  证 券  及 其 持 有 量 ， 计 划 成 员 可 从 这 些 资 料 了 解 基 金 经 理 如 何 实 际 执 行 其 投 资 策 略 。
   
   
6. 基 金 表 现 资 料
   • 基 金 在 一 年 期 、 五 年 期 、 十 年 期 及 自 基 金 推 出 后 的 回 报 率 。 你 可 藉 此 参 考 基 金 的 持 续 表 现 ， 但 不 保 证 基 金 将 来 也 会 有 同 样 的 表 现 。
   
   
7. 基 金 风 险  标 记
   • 扼 要 说 明 基 金 的 风 险 程 度 ， 以 便 比 较 。 一 般 来 说 ， 风 险 标 记 以 标 准 差 计 算 ， 数 值 愈 高 ， 基 金 的 价 格 波 幅 便 会 愈 大 。 你 可 按 此 参 阅 有 关  如 何 使 用 基 金 风 险 标 记 的  说 明 。
   
   
8. 基 金 类 型 描 述
   • 说 明 基 金 的 类 型 ， 如 强 积 金 保 守 基 金 或 股 票 基 金 ， 以 便 了 解 及 比 较 。
   
   
9. 评 论
   • 就 基 金 表 现 、 市 场 回 顾 及 市 场 展 望 提 出 综 合 意 见 ， 让 你 对 基 金 的 表 现 有 整 体 的 了 解 。
   
   
10. 其 他
    • 部 份 「 基 金 便 览 」 亦 会 列 出 有 关 基 金 最 近 期 的 基 金 开 支 比 率 ， 及 与 订 明 的 评 核 基 准 作 出 的 投 资 表 现 比 较 等 。

阅 览 「 基 金 便 览 」

如 需 索 阅 「 基 金 便 览 」 ， 可 直 接 向 有 关 受 托 人 查 询 ， 你 同 时 可 向 受 托 人 索 取 其 他 与 强 积 金 计 划 有 关 的 资 料 ， 包 括 强 积 金 销 售 文 件 、 收 费 表 、 成 员 指 南 及 推 广 小 册 子 等 。

认 识 强 积 金 基 金 「 收 费 表 」

强 积 金 基 金 由 专 业 人 士 管 理 ， 所 以 会 收 取 基 金 管 理 费 及 交 易 费 。 不 同 的 强 积 金 计 划 各 有 本 身 的 收 费 政 策 ， 一 般 而 言 ， 这 些 收 费 可 分 为 五 大 类 别 ， 包 括 ：

1. 参 加 费 及 年 费
   • 参 加 费 是 一 次 过 收 取 ， 用 以 支 付 设 立 强 积 金 计 划 帐 户 的 费 用 ， 间 或 由 雇 主 支 付 。 年 费 是 维 持 个 别 成 员 帐 户 运 作 的 费 用 ， 可 以 固 定 数 额 收 取 ， 或 按 帐 户 结 余 某 个 百 分 比 计 算 。
   
   
2. 从 成 员 帐 户 扣 除 的 交 易 费
   • 在 支 付 供 款 、 提 取 累 算 权 益 、 更 改 投 资 组 合 及 转 换 基 金 时 收 取 ， 一 般 按 交 易 额 某 个 百 分 比 计 算 。
   
   
3. 基 金 营 运 费
   • 管 理 基 金 的 专 业 人 士 收 取 的 费 用 ， 以 及 其 他 营 运 开 支 ， 例 如 法 律 及 核 数 服 务 的 开 支 。
   
   
4. 基 础 基 金 收 费
   • 有 些 强 积 金 基 金 的 投 资 模 式 是 先 投 资 于 一 些 基 础 基 金 ， 再 经 这 些 基 础 基 金 直 接 投 资 于 股 票 及 债 券 等 证 券 上 。 这 些 基 础 基 金 所 收 取 的 费 用 称 为 基 础 基 金 收 费 。
   
   
5. 其 他 服 务 收 费
   • 要 求 提 供 额 外 服 务 时 ， 例 如 索 取 额 外 周 年 权 益 报 表 或 其 他 文 件 ， 便 须 支 付 这 类 费 用 。

强 积 金 服 务 提 供 者 须 以 「 收 费 表 」 形 式 ， 详 列 上 述 五 项 收 费 资 料 。 「 收 费 表 」 采 用 浅 白 文 字 和 统 一 格 式 ， 方 便 计 划 成 员 参 阅 和 比 较 。

请 紧 记 ， 强 积 金 是 一 项 长 线 投 资 ， 基 金 收 费 是 你 作 出 投 资 决 定 时 要 考 虑 的 因 素 之 一 。

索 取 基 金 「 收 费 表 」

受 托 人 须 将 「 收 费 表 」 载 于 强 积 金 计 划 的 销 售 文 件 内 ， 或 随 销 售 文 件 提 供 ， 否 则 可 向 你 的 受 托 人 或 强 积 金 中 介 人 索 取 。